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独立理财师理财规划的主要内容是什么？

2024-05-21 07:45:13
提问者: 负债人

7个回答

匿名 2024-05-21 07:45:13

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独立理财师奇缺理财师很容易理解，依托于各大理财**发展的理财顾问不在少数。这也是我国理财师最主要的存在方式。但独立理财师在国内却很少。“独立”从字面意思就很容易解决其精髓：不依靠任何**，行为和工作方式完全独立；不与任何特定理财产品绑定，完全根据客户资金规模和资产形式，帮助客户规划理财产品和发掘对应的理财渠道。独立理财师在国外很多，行业很火爆。但在国内，独立理财师能否被称之为一个行业，还有待讨论，我认为更确切的说法是一个理财师群体。这类群体：不会和客户产生任何利益上的冲突，不依靠任何**或机构生存。独立理财师的核心价值和存在意义就是：更值得客户信任。因为关于钱的买卖，信任才是核心竞争力。独立理财师规划目标和一般**理财师一样，就是帮助客户扩大资产规模。但其工作的内容却有些许差别：扩展事业广度，自行发展客户。线上线下维护客户，不断增加客户粘性。补充知识，让自己更专业，更值得信赖。同行业交流学习，拓宽理财渠道。搜集，选择，跟踪优秀的第三方理财产品。关于独立理财师的收入：为了赢得客户的信任，不断增大自己的事业范围，和客户群体。独立理财师往往会选择会员费或按照资产规模比例来收费。这样不仅将理财产品与自身独立，让所有投资方式和渠道显得更为客观和理性，也能将自身价值与客户资产规模绑定，获得更多的的信任。不过，在可预见的未来。我国独立理财规划师，必将成为理财师的主流群体，因为只有理财师将自己与理财产品独立，将收入与客户资产增长规模绑定，才能赢得更多信任，事业才有更大的发展。而且，随着社会财富不断积累，财商教育的普及，越来越多的人开始关注和重视资产保值与升值。因此，独立理财规划师在未来，一定会很吃香。作者简介：用专业的眼光，通俗易懂的语言，与您一起解读财经大势小事，如果你对本内容感兴趣，请点击关注吧！