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独立理财师会面临的阻力有哪些?

2024-05-11 14:46:03
提问者: 负债人

2个回答

匿名 2024-05-11 14:46:03

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独立理财师意味着理财师要脱离机构，独立为客户服务。原来财富机构的价值，靠理财师个人能力和精力很难填补。因此会面临诸多不便，作为解决这一独立理财师痛点的的专业服务机构如优脉财富汇总结出了三点常见阻力，详情如下：
比如拿货，对货进行甄别筛选，交易过程中合同等杂事支持，存续期跟进与异常协调，赎回再买的营销驱动，资产配置的知识结构。这些都是过去由财富机构提供给理财师的支持。理财师想独立，就要有人或者**填补这些价值。而国内目前的ifa**基本还只做到了供给货源与高佣金。对于想为客户持续服务的精英理财师来说，这点支持还不够。afa后理财师最大的资源就是客源和个人口碑。而客源是理财师原来任职机构的核心资源。理财师想带走让客源私有化，就是触动财富机构利益，必然遭到财富机构的围追堵截。比如给客户推荐其他在职理财师，甚至给ifa理财师泼脏水。在客户眼里，一个单干的理财师和一家合法的财富机构哪个值得信任？当现有客源被堵截，新的高净值客户获取成本在2万每人。没有了老客户和口碑推荐。只能呵呵。高净值投资的产品，通常收到证监银监保监的严格监管。从信息披露到交易流程，都有各种条款在紧紧束缚着。财富机构的持牌，资质，将越来越成为行业标配。而ifa想获取这些相对困难。对于ifa的发展无疑是另一道有形的枷锁。