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为什么开始理财前,要先做风险评估测试?
为什么开始理财前,要先做风险评估测试?
2024-05-16 17:37:00
提问者: 负债人
10个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-16 17:37:00
最佳回答
对于理财,销售机构会将产品分为五个风险等级,r1-r5,对应的分别为谨慎型、稳健型、平衡型、进取型、激进型。而常见到的是低风险、中低风险、中等风险、中高风险、高风险标识。而在认购理财时,特别是第一次购买理财,代销机构会对投资者做一次风险评估测试。那么,为什么要做风险评估测试呢?根本原因就在于更好的了解客户的风险承担以及风险偏好,更合理的进行理财。投资者往往对于理财产品并不了解,平时因为工作原因了解理财产品的机会也是相对很好,当接触理财的时候,客户经理也好,自己也好,要能够清楚的了解适合的风险程度。如果一位投资者期望的是稳定的理财收益,而进行了高风险标识的理财投资,这就存在不合理。如果整体资金的占比相对低,那么还能够理解。但要是全部的资金进行认购高风险投资呢?那么与投资者的初衷就有着很大的违背。最后要是亏了本金,投资者是损失,而客户经理的名誉也会受到相对应的损失。所以,通过风险评估测试能够基本了解到客户的风险承受能力以及偏好,更好的满足客户的需求、需要以及期望。五个风险等级的理财产品对应的是不同程度的风险级别,其中风险低的为低风险、中低风险等级理财产品,以货币固收类收益为主;中等风险具有一定的本金风险,但风险可控;中高风险等级的理财产品风险偏大,存在本金受损的可能,当然,收益率也可能会是很大;高风险等级理财产品,风险大,但收益性也强。风险评估测试,更好的找到适合投资者的投资偏好。作者不易,多多点赞,十分感谢!
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2024-05-16 09:09:24
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为什么开始理财前,要先做风险评估测试?
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2024-05-16 00:14:11
提问者: 未知
在银行购买理财产品,必须要做的两件事,一个是风险评级,一个是双录。做风险评估测试是掌握客户风险偏好和抗风险能力的一个重要环节,而商业银行之所以要做这个测试和评估,也是按章办事顺应监管政策的要求,同时也是对客户负责。在《商业银行理财产品销售管理办法》中,有相关的条款约束,大致相关的内容有两条:一、在《办法》第九条中要求商业银行销售理财产品时要遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不符合的...
招商银行理财风险评估是什么意思
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2024-05-16 21:18:12
提问者: 未知
理财风险评估:根据填写的风险评估表,可对自己的风险承受能力进行评估,目的是为了协助您了解自身的风险承受力、理财方式及投资目标,以便选择更合适的金融产品。没做过风险评估或者风险评估过期则不能购买理财产品,另您只能购买产品风险评级小于或等于自身风险评估结果的理财产品。
怎样在网上做理财风险评估
9
回答
2024-05-16 08:29:46
提问者: 未知
1、如果您是首次购买个人银行理财产品,请至柜台进行理财服务签约与风险评估后,方可在网上银行/手机银行中进行购买。2、登录网上银行,通过“中银理财—产品查询与购买”功能选择理财产品的风险类型、产品种类、风险级别、币种、产品期限、销售状态等查询条件查询符合条件的理财产品信息。如果您已知悉某产品的产品代码,可通过快速查询功能,直接输入该产品的代码进行购买。如果您想了解某只理财产品的详细信息,请点击“详情...
买工商银行理财产品需要去营业网点做风险评估吗
9
回答
2024-05-16 08:23:38
提问者: 未知
不一定要去网点做风险测评,可以在网银、手机银行做风险评估。
工行理财购买风险评估在网银能做吗
1
回答
2024-05-16 09:48:48
提问者: 未知
你好,可以在网银做风险评估测试题。回答问题时,感觉什么答案风险高就选什么答案。先按高风险答完题,日后买中低风险产品就是了。
到工行办理理财风险评估需要多长时间
3
回答
2024-05-16 15:10:31
提问者: 未知
网银评估很快,纸质的打印后签字整个过程估计需要5-10分钟。
在银行做了风险评估测试,但没买理财产品,测试签名了放银行有没有问题
2
回答
2024-05-16 07:13:46
提问者: 未知
银行的理财产品的风险评估必须有理财经理的签字,和客户到网点当面进行风险评估的,评估的有效期是一年,这样评估后,以后再购买同类产品就不需要再做了。测试签名了放在银行没有问题
为什么在购买基金及定期理财产品前要进行风险测试
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回答
2024-05-16 21:22:43
提问者: 未知
风险承受能力测试是为贯彻落实****颁发的《证券投资基金销售适用性指导意见》,规范基金网上基金销售行为,确保基金和相关产品销售的适用性,切实保障基金投资人的权益,评估投资人的风险承受能力。
机构客户在民生银行购买理财需要做风险评估吗?
1
回答
2024-05-16 17:25:43
提问者: 未知
银监会对于机构客户购买理财产品没有强制性的风险承受能力评估要求,故我行机构客户无需进行风险评估。如机构客户已经办理过开户相关手续,且账户已正常使用情况下,那么业务规则允许的各渠道均可操作首次购买。
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