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面对资产千万以上的高净值客户,理财师应如何进行资产配置?

  • 2024-05-14 13:42:57
  • 提问者: 负债人
匿名 2024-05-14 13:42:57
最佳回答
面对资产千万以上的高净值客户进行资产配置,主要应该考虑做好以下几个方面:
首先对客户进行风险度测试或者说评估,无论如何,理财师应该根据客户的风险偏好进行相应的资产配置,所以指导客户完成真实的风险评估报告是第一个规定动作。对风险测评报告反映客户风险承受力较高的,可以进行以公募基金或者信托产品为主的组合配置。对风险评估报告反映客户风险承受力高的,可以推荐私募基金或者产业基金或者项目委托贷款等高风险高收益的产品组合配置为主。对风险评估报告反映客户风险承受力低的,建议推荐银行理财、分红型保险等低风险产品配置组合,不要过多考虑资产收益。总之,理财师要尊重客户的自主选择,在充分揭示风险的情况下,专业介绍产品配置组合方案,达到客户满意。

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