人民币银行结算账户自查报告

记住你们的好,平仔 2024-05-27 00:24:56
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人民币银行结算账户自查报告根据县联社《关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知》(农信联发〔ⅹⅹ〕75号)文件精神,我社领导高度重视,及时组织我社员工进行学习,同时开展一次人民币银行结算账户自查活动,现在将自查情况汇报如下:为确保此项工作有序开展,我社成立了人民币银行结算账户自查小组:人民币银行结算账户自查情况:一、银行结算账户的基本情况:一、银行结算账户业务内控管理:1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理;实行复核制度,防止银行结算账户业务处理“一手清”。2、账户管理系统二级操作员与**操作员分开,各司其职。3、执行开销户登记制度;建立银行结算账户档案,并按规定由专人保管。4、对银行结算账户实行年检,对未通过年检的账户按规定及时处理。5、规定与存款人进行对账,执行记账与对账相分离制度。6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。二银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况:1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查。2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议,明确双方的权利与义务。3、不存在未经人行核准,私自为存款人违规开立核准类账户(基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户)的情况。2 20210311
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