人民币银行结算账户管理系统运行后如何有效开展账户现场检查
人民币银行结算账户管理系统上线后,杜绝了多头开户现象。随着即将**的改进后的《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》的实施,在省级分支行级次实现账户管理系统与同城**清算系统、现代化支付管理信息系统的比对,与**、工商、质(技)监、税务、财政等部门实现有关信息的共享,进一步实现非现场监管,人民币银行结算账户管理系统的功能将更加强大。账户管理系统启用后,丰富了账户非现场检查功能,但许多违规行为只依靠非现场检查是无法实现的。比如,账户管理系统与支付系统的信息比对未实现前,金融机构未经人民银行核准或未报备人民银行,开立并使用各类银行结算账户;备案类账户开户资料是否符合规定;单位转个人款项是否符合规定;是否存在违规提取现金的行为等,因而现场检查仍然很重要。如何严格按照《中华人民共和国行政处罚法》规定,充分利用人民币银行结算账户管理系统功能,高效开展人民币银行结算账户管理现场检查,是人民币银行结算账户管理工作人员值得探讨的问题。人民币银行结算账户现场检查程序包括:进点会谈、检查分析、编制工作底稿、检查取证、确认事实、退出现场等几项程序,与其他金融监管现场检查程序一......(本文共计3页) [继续阅读本文] 20210311