基金产品评级制度(试行)

小囧兔蹦蹦蹦洽 2024-05-28 09:59:12
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基金产品评级制度(试行)第一章 总则第一条 为落实投资者适当性管理相关要求,维护投资者利益,确保将适当的产品销售给适当的投资者,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等法律法规和公司制度的相关规定,特制定本制度。第二条 基金产品风险等级评估结果作为公司向投资者推介基金产品的重要依据之一,可以由产品部/投资管理部完成,也可以委托第三方基金评级或评价机构提供。完成产品风险等级划分后,产品部/投资管理部应当将结果通报合规风控部、销售部、客户服务部。由第三方基金评级或评价机构提供基金产品风险等级划分的,应当要求服务方提供基金产品风险等级划分方法及其说明。第三条 公司销售部应当基于产品风险等级划分结果制定营销策略,并在具体销售过程中坚持“投资者适当性原则”,确保将产品销售给对应风险承受能力等级的客户。第四条 公司所使用的基金产品风险等级划分方法及其说明可以通过公司**柜台、网站或其他适当途径告知投资者。 第二章 产品等级划分的依据第五条 公司将基金产品按照风险由低到高的顺序依次划分为:r1、r2、r3、r4、r5五个等级。2、基金产品方面第四章 产品等级划分资料保存 20210311
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