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火星男 ? 2024-05-26 00:54:42

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融资租赁是一种将融资和融物相结合的特殊信用方式,从融通资金的角度看,融资租赁公司所经营的融资租赁业务本质上与银行信贷一样都是向企业提供资金,并收取一定利息的金融业务。可见,利率是融资租赁公司获得利润的主要来源。随着我国利率市场化步伐的加快,由于融资租赁公司在组织资金筹集的过程中很难与其租赁项目完全匹配,利率风险已成为融资租赁公司经营管理过程中面临市场风险的一个重要组成部分,在很大程度上影响着公司的生存和发展。同时,随着修订后的《金融租赁公司管理办法》的颁布实施,从2007年下半年开始,国有商业银行也陆续进入融资租赁领域,**工商银行、**建设银行、交通银行、**民生银行等,都纷纷开始成立自己的金融租赁公司,这些商业银行凭借其良好的信誉及广阔的筹资渠道,其资金成本有着无可比拟的优势,这无疑又加大了融资租赁行业的竞争。在这种市场环境下,融资租赁公司作为本质上经营资金的企业,需要通过对资金的统筹管理及其定价,来提高资金配置的效率,组织业绩评价考核,从而有助于防范市场风险,实现企业经营管理的目标。　　内部资金转移定价(funds transfer pricing,简称ftp)是融资租赁公司进行资金统筹管理和定价的有效管理工具,通过企业内部资金管理部门与业务部门按照一定规则有偿转移资金,达到核算业务资金成本或收益,集中市场风险等目的的一种内部经营管理模式。该模式经过20多年的演进和发展,己成为国际现代商业银行经营管理的基础工具,在风险管理、产品定价、绩效考核、资源配置等多个领域发挥着基础**的作用。对于本质上同样是经营资金的融资租赁公司来说,如何借鉴商业银行内部资金转移定价的先进经验,将其运用于公司的经营管理,对于提升融资租赁公司经营管理水平有着十分重要的意义。因此,本文在前人对商业银行内部资金转移定价的现有研究基础上,尝试性地提出将内部资金转移定价体系运用于融资租赁公司的经营管理当中,并通过在融资租赁公司内部设立虚拟资金池和内部资金转移定价体系,探讨内部资金转移定价的功能和作用,以加强其实用性。　　融资租赁公司内部转移定价是通过在融资租赁公司内部设立专门的资金管理部门,由其负责统筹管理整个公司的营运资金并制定资金的内部结算价格,业务部门每做一笔租赁业务均需与资金管理部门做期限匹配、金额相同、方向相反的虚拟交易,同时以该内部资金转移价格进行交换。最后,资金管理部门根据公司总的资金轧差数,通过其专业化的管理,在金融市场上进行头寸的平补。　　内部资金转移定价体系在融资租赁公司组织资金统筹管理及资金定价过程中的作用,主要表现为四大功能:一是可以集中市场风险,通过资金管理部门与业务部门的内部资金交易,从而将利率风险从业务部门“剔除”出去转移到资金管理部,由其统一管理；二是可以指导产品合理定价.其简单道理就是在分离风险的过程中已经生成了包含利率风险的资金价格,只要再加上信用风险溢价,预期利润和费用分摊,就可以确定产品价格的底限；三是可以科学评价绩效,精确划分不同考核对象的利润贡献,从而建立起基于收益而非规模的绩效考评体系和配套的激励机制:四是可以优化资源配置,通过分析不同业务、不同产品的利润贡献,引导资金流向高收益产品。可见,内部资金转移定价体系的推行将有助于提升融资租赁公司的经营管理水平,实现公司的经营管理目标。　　本文首先对内部资金转移定价理论基础进行了初步的介绍,然后从融资租赁业务的经济特性及经营特点出发,结合我国融资租赁公司所处的金融环境,讨论内部资金转移定价体系在融资租赁公司推行的必要性,并在此基础上开始着手构建适合于融资租赁公司的内部资金转移定价体系。接下来通过理论与实际相联系的方式,对案例企业dll公司内部资金转移定价体系在资金统筹管理及其定价中的具体运用进行了探讨,研究该体系在dll公司风险管理、收益划分和经营决策等方面的作用,最后提出了改进建议。 20210311

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