银行柜台取款5万以上需要预约是哪条规定规定的?

北极的狼 2024-05-27 15:45:04
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加强支付大额现金管理,是防范和打击**的需要。近年来,一些不法分子通过大额提取现金,从事****、洗钱、**、行贿、**、携款潜逃等犯罪活动。这次《关于支付大额现金管理的通知》规定,大额取现要出示有效**件,有的还要预约、登记、备案,犯罪分子支取大额现金受到限制,违法活动的蛛丝马迹也暴露出来,从而起到防范和打击**的作用。 1、**人民银行《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》(银发[1997]363号)第六条规定和**人民银行《关于大额现金支付管理的通知》(银发[1997]339号),第三条、改进储蓄帐户现金支付管理 其规定:对一日一次性从储蓄账户(含**户)提取现金5万元(不含5万元)以上的,储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效**件,并经储蓄机构负责人核实后予以支付。其中一次性提取现金20万元(含20万元)以上的,应请取款人必须至少提前1天以电话等方式预约,以便银行准备现金。对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过5万元以上的现金支付,银行内部要逐笔登记,妥善保管有关资料,并按月向人民银行当地分支机构备案。2、2007年**《反洗钱法》后,储户在银行网点一次性提取5万元以上(含五万),需提前一天预约,便于银行通过反洗钱监控系统报备央行。”3、除了防范洗钱行为,对现金库存的限制也是银行降低取款限额的一个主要原因,银行营业厅、储蓄所现金计划库存有限,没有预约大额取款会造成库存严重不足,因此需要提前预约,让银行有针对性地增加次日库存,避免造成现金过于紧张的窘境。4、现某些商业银行规定在办理大额存取款业务时,需要拍摄客户头像传输到授权中心进行核对。客户在办理过程中无需额外等待,头像拍完后后台系统自动适时进行核对。客户取款5万元以上、存款超过20万元或者转账超过50万元的需要拍照。此举主要是防范洗钱违法行为,其次也可进一步杜绝他人冒领钱款,对资金安全保障有利。参考文献:《关于大额现金支付管理的通知》(银发[1997]339)《我国的人民币支付交易报告制度》《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》(银发[1997]363) 《中华人民共和国反洗钱法》 20210311
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