2020年反洗钱培训知识

刺猬小鹿 2024-05-22 14:48:24
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2020年反洗钱培训知识  【概念篇】  洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。  通过各种方式掩饰、隐瞒**犯罪、**性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、**犯罪、**贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融**犯罪的所得及其收益的来源和性质,将构成洗钱罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。  【形式篇】  常见的洗钱形式:  ■成立空壳公司洗钱,这是最典型也是最常用的洗钱模式。  ■化名存款或购置金融票证洗钱。  ■违规转账洗钱,通过金融机构将非法资金混入合法资金。  ■利用进出口贸易洗钱,利用高卖低买等手法向国外转移赃款。  ■成立外资公司或利用外汇**跨国洗钱,洗钱后以外商身份回国投资。  ■骗税洗钱。成立假企业,搞假出口,骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。  ■利用关联单位洗钱。  ■异地大额套取现金洗钱。  ■通过“**”洗钱。  ■通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。  ■利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。  ■以民间借贷形式洗钱。  ■通过频繁的证券期货交易洗钱。  ■利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权,将国有资产离析后转入私人企业。  【危害篇】  洗钱严重威胁着我国的**安全和经济安全,一是动摇 20210311
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