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理财规划师是做什么的,卖保险是理财规划师吗?
理财规划师是做什么的,卖保险是理财规划师吗?
2024-05-13 04:54:42
提问者: 负债人
10个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-13 04:54:42
最佳回答
理财规划师主要是做什么的?理财规划师的核心工作内容就是,要帮助想理财的朋友实现财务安全和财务自由。理财规划师提供全方位的服务,因此一名合格的理财规划师需要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。那么作为一名合格且优秀的理财规划师应具备怎样的专业能力呢?1、了解客户真正理财需求的能力
找准客户的理财需求。理财规划师必须具备出色的沟通能力和收集整理能力、观察理解能力。能够通过反复与客户的会谈沟通,对客户的理财需求与目标进行认知判断;能够通过财务会计工具搜集客户的资产配置信息;能够归纳整理客户的事实性信息与判断性信息,能够明确客户的理财目标。2、超强的自主学习能力
有充足的知识做储备。理财规划师是运用理财规划的原理、方法和工具,为客户提供理财规划服务的专业人员。一个合格称职的理财规划师具备的素质之一就是帮助客户在理财之前为其做好合理的理财规划,为客户制定并调整方案。比如制定消费支出规划,养老规划等。3、提供专业理财服务的能力
通过对客户的了解和分析,需要对客户的理财目标进行数据化才能落地实施。所以针对客户的各个规划进行资金分配以及投入计划的计算;并且通过计算获取理财的结果预期计算,看是否能够实现理财目标,为整体的方案提供严谨的理论支撑;如能够进行财务指标、比率以及其他的相关计算;能够对客户的资产负债表和现金流量表进行财务状况分析;能够对客户财务发展趋势加以预测。4、讲演与应变能力
展示与交流最后方案要落地实施并且实施有效,在方案实施前需要理财规划师与客户充分的沟通与核实,以实现客户的认可并且执行此方案。因此,专业的理财规划师应该具备良好的沟通交流和协调能力,通过与相关领域专家很好地合作,给客户一个完整的解决方案。能够运用与客户会谈的技巧,清晰有序的介绍服务内容,并表达自己的思考、建议、规划等;能够根据客观情况、客户要求及突发情况对自己的谈话内容进行适时调整;能够协助客户,与其他专业的理财规划师进行沟通;能够针对客户认知或期望存在的误区,与其进行磨合调整。5、评估与实施理财方案的专业素养
调整与方案落地方案确定之后,需要理财规划师对整个方案的结果进行风险评估,可能性结果的分析以及相应的理财对策调整建议;能够针对客户的需求与目标独立设计可行性方案,能够根据客户意见、他人建议以及实际情况的变化对方案加以适时调整,协助客户匹配科学的产品组合,指导协助客户实施方案。综上所述,如果新手朋友有理财的想法,但是却不知道如何下手,自己不知道怎样制定理财规划,或者出现越理越乱的情况,那么可以考虑咨询理财规划师的专业指导,帮助自己更好的制定理财规划,实现理财目标。
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应该都是保险公司给代理人,保险公司的工作其实就是保险产品销售。如果严格说来,寿险理财规划师应该比寿险管理师层次更高,除了要对客户的人寿保险进行规划管理,还要根据客户财务状况进行全面的理财规划。
什么是理财规划师考试
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报名理财规划师需要的条件是那些?a:(1)具有大专学历,申报前从事本职业工作4年以上,经理财规划师正规培训达标准学时数,并取得结业证书。(2)取得相关专业学士学位,申报前从事本职业工作3年以上,经理财规划师正规培训达标准学时数,并取得结业证书。(3)取得相关专业硕士学位,申报前从事本职业工作1年以上,经理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。考试怎么考?a:5 个小时的计算机考试,考试...
保险业的理财规划师
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2024-05-13 13:31:39
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现在的好的人寿保险公司都有自己培养理财师的系统培训,如**的五大寿险:picc,太平洋,新华,泰康和平安。如果直接跳过销售直接做理财规划师在这里是不太现实的,就算考了证,也要有大概3个月的实习,其中就要涉及到一些业务问题。如果没有考证,三个月后,可以依照个人表现和意愿培养发展。
保险公司的理财规划师的具体工作是什么啊?
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2024-05-13 13:57:40
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理财规划师就是指导或帮客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理**境内所有保险公司的保险业务,精通各种金融业务:股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金,保障客户和收益最大化。保险公司的理财规划师是区别于保险业务员的:首先,其资格不一样,考取和拥有的**承认的从业资格证书不一样,理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书;其次,服务对象不一样,理财规划师服务的是高端寿险客户群体,...
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提问者: 未知
是的,高级理财规划师对应的一级理财规划师,中级理财规划师对应的二级理财规划师,助理理财规划师对应的是**理财规划师
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