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理财规划的步骤是什么?
理财规划的步骤是什么?
2024-05-16 08:21:17
提问者: 负债人
5个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-16 08:21:17
最佳回答
理财规划一般分为五个步骤:第一步,回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。第二步,设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。第三步,弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。第四步,进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资产分配,然后是投资品种、投资时机的选择。理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。资产就是以前的存量资产和收入的能力,即未来的资产。负债就是家庭责任,要赡养父母、要抚养小孩,供他上学。第二是目标,目标也变成了我们的负债,要有高品质的生活,让你的资产和负债进行动态的匹配,这就是个人理财最核心的理念。可以看出,理财规划应是每个人都必须的,并不在于目前的资产有多少.
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报考西安交大的第二学位金融学的详细步骤是什么?
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2024-05-16 03:40:30
提问者: 未知
学校不给外校的授学位你最多只能拿到辅修证书具体请到学校教务咨询,费用应该是1000块
京东金融上购买车险的步骤是怎么样的呢
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2024-05-16 21:55:06
提问者: 未知
入口:电脑端:【京东金融首页-保险】app端:【金融app首页-保险】1、登陆京东金融电脑端或app端首页,找到保险栏目,点击车险;2、选择保险公司和行驶城市后,点击【立即报价】;3、填写车辆和保险人等详细信息,获取精确报价后提交投保单;4、选择支付方式成功缴费。
什么是理财规划?
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回答
2024-05-16 22:01:21
提问者: 未知
理财规划就是通过财务安排和合理运作来实现个人和家庭或者企业财富的保值增值.最终使生活更加舒适.快乐.其中包括现金规划,消费支出规划,教育规划,风险管理和保险规划,税收筹划,投资计划,退休养老规划,财产分配和传承规划等.理财的最终目标是实现财务自由.
理财规划师是做什么的,卖保险是理财规划师吗?
10
回答
2024-05-16 10:09:47
提问者: 未知
感谢邀请,首先更正下提问者误解,卖保险是多数不了解保险代理人,对所有保险代理人的一种称呼,如果非要说卖保险,那就是只卖的消费型险种了,一般是财产险,比如车险,寿险很少,只有少数的意外险和大病险,现在只卖消费型险种的代理人几乎没有了理财规划师是对个人 家庭或企业组织等做现金规划、支出规划、投资比例、风险预测、保险规划、税收筹划等全面的规划。保险营销只是规划中的一部分。不知道这样回答是否满意
理财规划师是做什么的,卖保险是理财规划师吗?
3
回答
2024-05-16 04:54:42
提问者: 未知
理财规划师主要是做什么的?理财规划师的核心工作内容就是,要帮助想理财的朋友实现财务安全和财务自由。理财规划师提供全方位的服务,因此一名合格的理财规划师需要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。那么作为一名合格且优秀的理财规划师应具备怎样的专业能力呢?1、了解客户真正理财需求的能力找准客户的理财需求...
什么是理财,理财的详细步骤是什么样,麻烦导师引导一二
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2024-05-16 09:46:45
提问者: 未知
理财不等于投资。投资是理财工具。理财是在充分了解理财主体的基本情况、资产状况、收支情况、风险承受能力和未来的需求目标基础上,结合经济发展趋势,选择合适的理财工具组合,综合配置资产,并全程跟踪调整的规划方案。基本步骤:一、沟通了解情况,。二、分析市场形势。三、选择理财工具。四、形成规划报告。
儿童理财教育的步骤是什么?
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回答
2024-05-16 11:52:39
提问者: 未知
儿童理财教育的步骤是什么?现在越来越多的家长开始重视对孩子的理财教育,对于孩子来说,早一点进行理财知识的学习真的很有必要,但是对孩子的理财教育该怎么做呢?下面随三益宝小编一起来了解一下,想要了解的宝爸宝妈可以来学习一下。第一步:让孩子清楚知道“钱是什么?首先,让孩子知道金钱的重要性,不如:金钱生存的基础;金钱是生活的必需品等等。其次,让孩子知道成功,幸福与金钱的关系。告诉孩子拥有金钱不等于成功,不...
制定养老理财策划的步骤有哪些
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2024-05-16 14:21:49
提问者: 未知
步骤并不重要,关键在于如何做理财规划,做到心中有数、手中有钱、年末有收成!首先一点,理财一般不以钱多钱少为标准,而是以可支配收入的比例为标准。建议取可支配资金的10%左右作为家庭应急资金,如果又想解决随时取款的问题,可以采取分帐户短中长期定期存款或者部分选择通知存款。剩下的部分中20%买一些如大病之类的保险作为以小博大的投入;30%左右买一些有一定风险但预期收益相对高一些的理财产品;最后的40%左...
个人银行理财规划的步骤有哪些?
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2024-05-16 16:42:54
提问者: 未知
展开全部(1)个人投资者应尽可能详细了解自己的资产状况,这是最基本的前提;(2)梳理自己的理财目标;(3)对个人风险偏好要有一个客观理性的评价;(4)借助商业银行理财服务出具详尽的理财分析报告,作战略性资产分配;(5)对相关银行理财产品进行考察,重点分析影响投资收益和投资风险的各种因素,在此基础上进行具体投资品种和投资时机的选择;(6)个人银行理财业绩的评估;(7)个人银行理财规划的修正。
怎么在投哪网理财步骤
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回答
2024-05-16 19:06:24
提问者: 未知
直接登录官网不就行了吗。想理财就来众易贷吧!2014年成立,年化率在12%左右,周期为15-90天。
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