信用卡逾期怎么办-上岸部落帮你协商停息挂账、分期还款
 
首页
信用卡分期
小贷结清
成功案例
热点资讯
负债问答
关于部落
首页
信用卡分期
小贷结清
成功案例
热点资讯
负债问答
关于部落
当前位置:
首页
>>
负债问答
>>
.金融机构应当履行哪些反洗钱义务(多选)
.金融机构应当履行哪些反洗钱义务(多选)
2024-05-17 23:20:08
提问者: 负债人
10个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-17 23:20:08
最佳回答
选择abcd.(即全选。理由如下:根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定,金融机构应履行的反洗钱义务主要包括:
1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。(1)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的**件或者其他**明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新;(2)按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人;(3)在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份;(4)保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。3、金融机构通过第三方识别客户身份得,应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。4、金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应到至少保存五年。金融机构破产和解散时,应到将客户身份资料和客户交易信息移交**有关部门指定的机构。5、金融机构应当按照规定向**反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在**或者地区反洗钱方面的法律规定,协助配合驻在**或者地区反洗钱机构的工作。7、金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向**人民银行当地分支机构和当地**机关报告。8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合**人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。9、金融机构应当按照**人民银行的规定,报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。10、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
协商案例
信用卡分期
停息挂账
小贷结清
网贷结清
类似问答
金融机构应履行哪些反洗钱义务
10
回答
2024-05-17 10:19:33
提问者: 未知
金融机构应履行的反洗钱义务在《金融机构反洗钱规定》中有规范,涉及到建立内控制度、身份识别制度、及时报告等。**人民银行令(节选金融机构义务部分)〔2006〕第 1 号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国**人民银行法》等法律规定,**人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,经2006年11月6日第25次行长办公会议通过,现予发布,自2007年1月1日起施行。行 长 **二〇〇六年十一月十...
.金融机构应当履行哪些反洗钱义务
7
回答
2024-05-17 08:17:28
提问者: 未知
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定,金融机构应履行的反洗钱义务主要包括:1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。a)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融...
保险业金融机构反洗钱义务有哪些
6
回答
2024-05-17 05:57:00
提问者: 未知
凌石金融为您解答:第六条 保险公司、保险资产管理公司和保险**理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础,按照**完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则,切实提高反洗钱内控水平。第七条 申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件:(一)投资资金来源合法;(二)建立了反洗钱内控制度;(三)设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;(四)配备了反洗钱机构或岗位人员,岗位人员接...
金融机构违反《反洗钱法》的法律责任有哪些
1
回答
2024-05-17 00:22:01
提问者: 未知
展开全部《反洗钱法》采取“双罚制”原则,既对金融机构实施行政处罚,又对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处罚。根据金融机构违法行为的具体内容、情节及后果不同,分别处以责令金融机构限期改正;对金融机构处20万元以上50万元以下(或50万元以上500万元以下)罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处1万元以上5万元以下(或5万元以上50万元以下)罚款;建议有关金融...
金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些
7
回答
2024-05-17 10:13:36
提问者: 未知
展开全部《中华人民共和国反洗钱法》:“**反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料”
保险业金融机构反洗钱义务主要有哪些
7
回答
2024-05-17 07:55:55
提问者: 未知
首先不能以避税避债为理由来展业。其次要在核**程中注意审核保险人的财产状况,如果出现投保金额与投保人资产不相符的情况应当询问。最后承保后如果发现投保人有洗钱的行为的话,应当及时上报并解除保险合同。
金融机构应尽哪些反洗钱义务
7
回答
2024-05-17 01:31:15
提问者: 未知
1:核实客户的**信息2:要求客户对财产合法性做出承诺说明3:通过合同存续关系过程中的回访核实,防止金融风险!
金融机构履行反洗钱义务会不会影响其正常经营
6
回答
2024-05-17 13:02:46
提问者: 未知
反洗钱是金融机构必须履行的法定义务,在这方面是没有什么可以讨价还价的。金融机构必须严格按照**规定办理。并且人民银行对各金融机构已有统一的,严格的监管措施和办法。因此不用担心履行反洗钱义务会影响其正常经营,相反不认真履行反洗钱义务会被人民银行处罚,进而影响其正常经营。
金融机构应当向**反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易?
1
回答
2024-05-17 01:55:38
提问者: 未知
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条,“金融机构应当向**反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金**解付及其他形式的现金收支。(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。(三)自然人...
**金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些
9
回答
2024-05-17 17:18:24
提问者: 未知
展开全部(1)参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章;(2)对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求;(3)发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向**机关报告;(4)审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案,对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请,不予批准;(5)法律和**规定的有关反洗钱的其他职责。
推荐栏目
信用卡分期
小贷结清
我要上岸
信用卡分期
小贷结清
关于九子财经
九子财经为众多负债者发声,自2018年成立以来,通过曝光、投诉、维权、起诉的方式为众多负债者维护自身合法权益。
利息计算器
扫码关注微信公众号“九子财经”,回复“计算器”即可出现网贷利息结算器。
协商案例
交通银行如何协商个性化分期?
招商银行个性化分期是什么样的政策?
华夏银行信用卡逾期如何申请个性化分期?
信用卡逾期后,能不能和银行协商减免违约金呢?
招商银行逾期后协商个性化分期成功
信用卡还款技巧有哪些?
负债问答
理财的时候需要注意事项有哪些?
求一篇英文的个人理财计划
mfc理财**邮箱信息写错了怎么改?
360理财体验金什么时候收回去
如何让大学生知道理财观念重要性
我适合做p2p理财吗?
求理财规划师** 的手机学习软件
十二星座里哪些称得上是理财能手的?
p2p理财热度高涨,**,投哪网等**靠什么吸引投资者
在凯邦泰基金理财的一般都是什么人?小白领行吗?
想给自己做个理财规划,有人能帮忙吗?
贵州汇信行融资理财咨询服务公司瑞金北路分公司可靠吗,能投资理财吗?受**监管吗?
视频:《天天理财》翡翠pk和田玉 谁是玉石之
哪些**是可以用工资来理财投资的?
富德生命云理财年金d款保险满一年可以连本带息取吗
热点资讯
信用卡手续费一万块钱,分别还的时候是多少钱?
与银行协商个性化分期,要求提供贫困证明怎么办?
如何避免信用卡被银行降额?
怎样的行为会让银行对信用卡降额处理?
网贷逾期发生以后,确实没有偿还能力,该怎么办呢?
网络上花钱退息退保到底靠谱不靠谱?
网贷逾期过后,需要注意哪些问题?
逾期后,收到骚扰短信怎么办?
信用卡和网贷逾期,想上岸要分哪几种情况?
负债几十万,要不要和家人去坦白呢?
被银行起诉,没有还款能力会成为失信执行人吗?
信用卡还不起,该怎么办?逾期或许是好方法!
最新问答
交行卡被警告了,影响我其他**的使用吗,还有就是我该怎么办
16699韩币等于人民币多少
电线一般哪种牌子的好?
招联金融为什么显示还款失败,或者显示异常?怎么办?
如何轻量化户外装备?
征信是关注类能贷款买房吗?
swift官网 gpi银行有哪些
股权投资基金的投资者的注意事项有哪些?
**人寿保险股份有限公司河北省分公司总经理是谁
买房贷款房贷批了但是银行没有通知导致逾期一个月,可以投诉银行吗?
水晶灯好还是吊灯好呢,松果灯怎么样?
养老金和养老保险之间的区别是什么?
推荐问答
哈尔滨马迭尔冰棍在哪里能批发,批发价格是多少?我想在家附近卖,那位好心的人知道准确消息,真心谢谢啦!
苹果手机后摄像头多少钱
开个简单的早点铺需要多少钱?
糖和糖精有什么区别?
大连什么地方的茶器价格合适?
电水壶从二十多到一百多有区别吗?
杭州本地娶个媳妇要多少钱,结婚彩礼下多少,按杭州本地普遍的那种。
安妮哪个皮肤最值钱??
去**院测骨龄多少钱
美赞臣a 亲舒3段奶粉价格是多少
南瓜子油可否直接食用?
顺便拍婚纱照,有没有推荐拍的好的影楼或者工作室
返回顶部
QQ在线
微信二维码