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理财时代如何选择理财顾问
理财时代如何选择理财顾问
2024-05-15 14:42:13
提问者: 负债人
3个回答
#热议#
信用卡申请个性化分期服务?
匿名
2024-05-15 14:42:13
最佳回答
文|赵玉娇 除了具备丰富的人生阅历、行业经验和金融知识外,选择理财师还要考量他们的品行。当下是一个高通胀的时代,一个多变的时代,更是一个理财的时代。十年间快速上涨的房价、菜价,几乎让所有的人都深刻认识到,钱存在银行真的会贬值!近两年,各家银行推出的短期银行理财产品,期限短、金额起点底、安全性高,培养了全民理财意识:理财产品是每个中等收入以上家庭的一项重要资产。我自1993年参加工作就进入金融系统,这些年理财产品从未像当下这样丰富多彩,理财大众从未像现在这样有如此强烈的理财意识和理财需求。这实际上是社会发展、财富积累的必然结果。有一本书叫《花旗帝国》,书中虽然是介绍和描写美国华尔街传奇人物桑迪·威尔如何白手起家,成为花旗帝国的缔造者,但更多的也是一个美国金融服务业发展的历史缩影。我们当下的时代,与美国30年前非常相似。财富积累,让人们对理财的需求增加,而且财富越多的人,对理财的个性化需求越强,差异化越大。这也让我们更能够理解为什么瑞士的金融服务业发达,因为那里是世界有钱人的聚集地。面对个性化的理财需求,**的金融体制、机制需要调整。我们看到,监管当局正在积极倡导金融改革,银行、证券、保险、信托包括公募基金也都在积极寻求金融创新**,服务于高净值客户的独立财富顾问公司在近年也大批成立。但所有这一切问题的背后,依然面临一个终端问题:为投资者服务的专业理财人才短缺。曾经跟一个公募基金公司的研究总监聊到什么样的研究员是合格的研究员,十多年的研究工作和管理工作,让她得出以下结论:研究员有三个层次,第一层次是能够对上市公司完成基本的调研,初步判断上市公司未来的业绩增长情况;再上一个层次,是能够对上市公司的整个行业的发展趋势有客观独立的见解,对上市公司业绩之外的管理水平、潜在风险有自己独到的观点和见解;最高一个层次,是能够给上市公司的高管提出合理化建议,做上市公司高管的参谋。其实,一个好的理财顾问也如研究员一样,只有达到第三个层次,才是一个合格的理财师。而且,不同于研究员的是,一个研究员通常都只研究一个行业,而一个好的理财师要面对各行各业的成功人士,可能会碰到各个行业的客户,所以,需要阅历丰富,综合知识强。除了具备以上的人生阅历、行业经验、金融知识外,选择理财师,最最重要的也是首要的标准和原则是品行。一个好的理财师一定时时刻刻把客户的利益放在第一位,把客户资产的增值保值看待如自己的命运一样重要。我们相信,随着投资理财需求的增加,理财师队伍一定会渐渐成长起来,而品行与专业并行,是一个合格的优秀的理财师的根本标准。
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2024-05-15 04:42:18
提问者: 未知
这要看你的资金量和对资金的安全度。胆子大的你可以玩众筹,选择一个好的众筹每年的利息可以达到十多个点。但是所谓高风险高收益,众筹还是有风险的。胆子小对资金安全性比较高就选择银行理财财产品,支付宝等产品。非常安全。
理财产品销售丑闻不断 如何选择适合你的理财顾问
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2024-05-15 13:42:20
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msn理财特约专栏作家 吴东璇 近几年,投资者宋先生因在2008年购买某外资银行的理财产品巨亏5300万元,不得不与该银行对簿公堂。同样在**,无数普通阶层的老爷爷老奶奶不顾年迈,状告金融机构在销售雷曼兄弟“迷你债券”时没有提及投资的高风险,从而导致他们积攒多年的养老金灰飞烟灭。如果他们当初拥有一位既有责任感、又专业的理财顾问,结果是不是会完全相反呢?一个好的理财顾问,犹如一位好的家庭**生,能为...
银行负利率时代长沙理财产品如何选择?
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2024-05-15 06:48:24
提问者: 未知
投资有风险,理财需谨慎。在注入资金的时候要三思而后行,不要人云亦云,盲目投资选择**是可以从这几方面去考察1、**基本信息(上线时间、注册资本、**背景和项目情况)2、**风控保障体系(资金管理、风控保障**)3、收益范围4、资金流动性情况目前,建议选择正规、背景实力强(上市公司,银行背景等)、风控保障体系好的**,会比较安全可靠。
如何选择理财产品?
1
回答
2024-05-15 14:59:59
提问者: 未知
如果你是个理财小白的话,我建议你边学习边实践。实践的开始可以先选择一些风险低的理财产品。慢慢去感受每个种类的理财产品的特点。这个过程我用了三年。如果你是有点理财基础的理财者。你想要优化收益的话,可以尝试把自己的资金分配几部分,去投资不同种类的理财产品去对冲风险。举个例子,你可以用4万元去买些固定类收益的理财产品如货币基金,债券等。这类产品风险低,收益一般。然后用剩余的4万元去投资基金,股票等。去追...
理财如何选择?
1
回答
2024-05-15 08:37:00
提问者: 未知
万 盈的理 财产 品 起投 资 金 非 常的低,一 般人 都 是 可以 接受 的,绝 对 值 得 信任。
p2p盛行的时代,应该怎么选择理财产品
3
回答
2024-05-15 21:55:28
提问者: 未知
安全可靠地**。安全第一,收益第二。灵活的理财产品。短期灵活性,容易控制风险。收益相对较高,但是不能太高,风险大。
行业变革进行时,理财顾问如何应对?
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2024-05-15 13:08:30
提问者: 未知
首先我们来理一下理财顾问,在成熟**理财顾问具有独特的地位,具备了高学历 高素质 以及其足够的专业性,通常理财顾问会从理财建议规划中获得一定的报酬,其次是他所推荐的理财产品的第三方渠道提成,以及帮助客户管理资产所取得的收益提成,这是相对成熟的市场,而对于国内而言,理财规划师大多停留在一纸证书上,缺少独立的理财顾问,而大多被银行 证券公司 基金公司 保险公司的销售经理冠以理财顾问的名称,各行各业相互...
求问:新手应该如何选择理财?
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2024-05-15 04:40:03
提问者: 未知
很多人都在
点点盈为什么要选择理财顾问?选择理财顾问会收费吗?
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回答
2024-05-15 16:19:57
提问者: 未知
一般理财**理财顾问具有专业的金融理财知识与经验,免费为客户推荐投资方向,提供理财咨询等服务,针对客户需求制订合理的资金分配方案并进行指导。
在钱时代选择多长时间的理财比较合适?
1
回答
2024-05-15 01:18:41
提问者: 未知
这个要看个人的情况吧,毕竟每个人的实际情况是不一样的,不能一概而论
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