商业银行基金代销与客户经理营销绩效考核

✨雪迪nico✨ 2024-05-30 12:12:25
最佳回答
商业银行基金代销与客户经理营销绩效考核摘要:2008年以后,开放式基金销售受市场影响难以再现往日辉煌,银行代销作为基金销售的主要渠道承受了更多的压力,很多银行网点的营销人员迫于绩效考核的压力以及中间收入的利益驱动,在营销客户的过程中无视客户的真实需求,采取一些短期利己的行为,导致客户投资风险过大而承受不必要损失,使客户对银行业务和基金产品失去信任和信心,对银行自身业务的开展和代理基金的销售产生不利影响。要加强从业资格管理,在目前的基础上合理设置任务目标,通过客户管理系统追踪客户投资性账户的资产情况,将客户资产增值减值情况计分进入客户经理绩效考核并配给较大权重,引入客户满意度指标,并适当计算权重,将其作为客户经理工作绩效评价的一部分。关键词:基金销售;客户经理;绩效评价中图分类号:f830.33文献标识码:a文章编号:1005-913x(2013)02-0078-02一、我国基金销售情况和投资者结构我国基金业在2007年迎来爆发式增长,基金总份额和总净值持续增长,到2008年达到最高,但在随后几年随市场连续小幅下跌,根据《基金投资者情况调查分析报告(2010年)》,2010年开放式基金总销售金额为16 436.89亿元,其中银行渠道占比为58.07%,**渠道占比为而在个人投资者中,持有从上面的分析可以看到,中小投资者是我国基金投资的主要力量,中小投资者购买开放式基金的主要渠道是通过银行,这些投资者并不具备完备的基金投资 20210311
汇率兑换计算器

类似问答
  • 银行客户经理怎样系列地营销客户
    • 2024-05-30 19:47:03
    • 提问者: 未知
    1第一条短信,介绍自己。 客户经理在通过扫街或者是银行分配,初步建立了自己的客户群体后,做的第一件事就是,利用银行的官方**,向所有的客户发一条短信,介绍自己。短信内容可以是:”您好!我是xxx,我们银行为了更好的服务客户,上线了一对一的服务机制,从此以后我就是您的专属客户经理了,您有任何需要都可向我咨询,我也随时听取您的意见与建议。“类似的。 发这一条短信的目的,是让客户对我...
  • 商业银行绩效考核办法
    • 2024-05-30 20:33:49
    • 提问者: 未知
    br>(二)收入分配问题 <br>目前,各家银行都在改革的旗号下制定了许许多多分配机制,并且总行、省行、市行、县区行谁有谁的,美其名曰“绩效考核”、“分配挂钩”...
  • 银行对公业务客户经理绩效考核办法
    • 2024-05-30 05:12:05
    • 提问者: 未知
    一、现行商业银户经理绩效考核的指标架构及其缺陷 1、我国商业银行客户经理绩效考核的指标架构   以在我国较早推行并且具有相对完善的银行客户经理绩效考核制度的深圳某股份制商业银行为代表进行分析,该商业银行客户经理(个人)的绩效考核指标主要按照负债、中间业务和资产业务来进行分类,设立相应的体系。   2、客户经理绩效考核评分方法的缺陷   (1)以业务指标衡量客户经理绩效,会使...
  • 银行客户经理如何营销保函
    • 2024-05-30 19:11:10
    • 提问者: 未知
    银行客户经理必须认真学习保函的营销技能,保函非常重要,在营销工程类企业的时候非常有效。保函成就伟大的客户经理,你们一定要认真研究。在民生银行培训班上讲稿。银行必须认真地核实企业是否...
  • 2009年个人贷款业务营销绩效计价考核办法
    • 2024-05-30 21:26:56
    • 提问者: 未知
    代理保险力度进一步加大,全年完成保险近110万元,其中个人营销14万元,占全行近八分之一;新开办了财务顾问业务,年收入达26万元;全年中间业务收入达90.77万元,完成年度...
  • 银行客户经理绩效薪酬怎么算?
    • 2024-05-30 16:52:01
    • 提问者: 未知
    银行的待四部分组成:基础工资 福利 补贴 绩效奖金1、基础工资:银行的基础工资是根据不同的员工职级来发放的,分成不同的档次,比如我们银行分成10个职级,据说工行是25级,ms是13级,每个职级对应不同的基础工资。刚进银行的人通常是最低职级,基础工资最低,我第一年的基础工资是两千多一点,如果银行经营业绩好,基础工资每年会有5%左右的涨幅。2、福利:(1)五险一金(医疗保险,失业保险,工伤保险,养老保...
  • 商业银行绩效考核管理办法
    • 2024-05-30 13:29:45
    • 提问者: 未知
    目录第一篇 管理办法1第一章总则1第二章 考核方法2第三章季度考核8第四章年度考核9第五章申诉及其处理11第六章附则14第二篇 实施细则15第七章考核评分表设计及填表说明15第八章考核评分表填表说明37第九章 部门考核38第三篇附件40附件一:一般人员态度考核指标评定表40附件二:员工能力考核指标评定表41附件三:周边绩效考核指标评定表46附件四:管理绩效考核指标评定表47第一篇 管理办法第一章总...
  • 银行客户经理如何进行电话营销
    • 2024-05-30 14:31:31
    • 提问者: 未知
    电话营销要成功需要把握还以下几步:一、首先要有积极的心态,心态决定命运,失败者和成功者之间唯一的差别就是心态不同,积极的心态就是相信自己,享受工作,有强烈的成功欲望。二、要有火一样的热情,热情是一个人最重要的财富之一,热情是客户经理赢得营销事业成功的致命武器,热情可以赢得客户,热情可以赢得朋友。三、要有诚实的信用。诚信是营销之本,先做人、后做事,要给客户留下真诚的印象。四、要有丰富的知识,把知识变...
  • 营销大区经理绩效考核方案
    • 2024-05-30 03:32:26
    • 提问者: 未知
    方案名称|大区目标责任书细则|受控状态|编 号|gb—hr—2012—0411|一、目的|为落司的目标管理责任制,确保完成公各项销售任务目标,提高公司的经济效益,完成经营目标,特制定本目标责任书。|二、责任期限|年 月 日~ 年 月 日。|考核分为半年述职(报告);按照目标责任书年终综合考评。|三、职权(详见营销大区经理职位说明书)|1.有权参与制定营销中心的...
  • 工商银行互联网金融时代怎样营销客户
    • 2024-05-30 00:54:12
    • 提问者: 未知
    使用传统的营销方式就可以,主要是客户关系的建立,至于信任的话大多数人都是相信银行的。
汇率兑换计算器

热门推荐
热门问答
最新问答
推荐问答
新手帮助
常见问题
房贷计算器-九子财经 | 备案号: 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅:2790-680461

特别声明:本网为公益网站,人人都可发布,所有内容为会员自行上传发布",本站不承担任何法律责任,如内容有该作者著作权或违规内容,请联系我们清空删除。