私人企业应如何加强现金管理？（急）

余小鱼吖:D 2024-05-27 13:49:36

最佳回答

现金对企业越来越重要，现金流量已经成为评价企业信誉、企业发展潜力和企业价值评估的重要指标，在有的地方，银行开始把企业现金流量情况作为是否给企业提供信用的重要依据，有的甚至把企业未来的现金流量作为还款的担保，可见，企业加强现金管理对企业在竞争中立于不败之地和保持可持续发展能力越来越重要。企业加强现金管理包括增加现金流量和提高现金的使用效益两个方面，笔者结合企业目前现金管理中的问题，就这两方面谈谈自己的看法。一、要全方位和全过程加强企业现金管理（一）统管资金，统一调配使用资金，加强对企业分公司现金的管理为防止资金的体外循环，加强对资金的管理，许多企业都采取了一系列加强现金管理的措施。可以借鉴的现金管理制度包括：对自己的分公司实行严格的预算管理；对各部门实行备用金制；严格分公司开立银行帐户的管理：“收支两条线”，所有收入都统一上缴企业总部统一划拨，分公司所需资金，则由企业总部统一审核和安排等。（二）加强对往来款项和存货的管理，加速资金的周转企业应下列措施，减少现金的流出，增加现金的流入，减少资金占压时间：加强应收帐款、应付帐款的管理；加强其他应收款和其他应付款的管理；加强预收帐款、预付帐款的管理； 4、加强存货的管理； 5、严格企业收款责任制，加快现金的回流，减少和控制坏帐的比例；同时尽可能利用商业信用，合理利用客户的资金。（三）适当利用企业信用和银行信用进行融资，增大企业的可支配现金量当企业的现金并不充裕时，企业可以利用自己的商业信用和银行信用，通过办理银行承兑汇票，减少对外采购中现金的支付；或者通过进行短期融资和中长期融资等方式，调节企业可支配现金流量。由于办理银行承兑汇票不需银行动用现金，手续简便，近年来愈来愈为银行和大多数企业接受，成为企业进行现金管理，弥补日常经营用现金不足的重要手段。办理银行承兑汇票需要以企业之间的购销合同做基础，企业一般交纳一定比例的保证金即可办理，根据企业实力、信誉和与银行关系的不同，保证金的比例一般在10%-50%之间，期限一般在6个月以内。（四）加强对企业投资过程中现金流量的管理和控制传统现金管理中，仅仅注重了现金的统一调度使用，但对投资后的项目则疏于管理，使得许多投资项目变成了企业现金流量的无底洞。二、周密计划，科学运作，提高现金的使用效益（一）利用银行不同期限的存款进行资金运作 7天通知存款是银行为吸收企业存款而推出的灵活便利的方式，开户方便，一次性存入大额款项后，针对分批动用的资金，只需提前7天电话通知银行，将该笔资金从通知存款帐户转入活期帐户，原有部分依旧按通知存款利率计息。其实，有的银行为了吸引客户，仅提前通知1-2天即可，对企业超短期富余现金，理财效益非常可观。如企业月初取得1200万元资金，月末将全部支付出去，企业可以采用7天通知存款的方式。当天7天通知存款的年利率为1.89%，活期利率为0.99%，如果仅作为活期存款，当月利息仅为1200万元*0.99%/12=9900元，7天通知存款的月利息为1200万元*1.89%/12=18900元，月利息差为9000元。另外，如企业现金富余达3个月以上，因各种限制，不能投资证券时，可以采取3个月定期与通知存款相结合的方式：企业安排资金计划时，将3个月以上的资金存入3个月定期账户，低于1个月的资金存入通知存款账户，目前3个月的定期存款的利率为1.98%.这样，企业在几乎**的情况下，实现了资金收益最大化。（二）依托证券一级市场进行资金运作把企业短期资金投入证券市场并不意味着一定要购买高风险的证券，企业也可以选择在一级市场申购新股的办法。具体操作如下：企业在证券公司开立资金帐户，当一级市场没有新股发行时，可按上面提到的通知存款或3个月定期存款方式进行资金运作；当一级市场有新股发行时，可利用银行的银证划款系统划转资金，申购新股。按目前的新股申购办法，资金至多占用期限为5天，企业损失的是活期存款利息，获得的是低风险收益。近几年，一级市场的新股申购中签率虽然有所降低，新股上市后的市场溢价也有不断下降的趋势，但年平均收益仍在5-10%之间，远高于同期银行定期存款利率。当然，这种运作方式要注意以下问题： 1、新股申购有一定技巧，申购的时间要选择； 2、并不是所有的新股申购都能获利，增发和配售的股票申购要慎重，企业应组织专门的人员进行新股定价的研究或接受专业机构的建议； 3、中签后的新股上市后，要注意制订恰当的盈利目标； 4、要制订严格的资金管理制度，确保资金的安全，避免资金投入二级市场购买高风险证券。（三）购买国债当企业的预计资金闲散资金较长时，除了在银行定期存款以外，还可以购买国债。国债有“金边债券”之称，购买国债不仅风险小，而且可以享受免利息所得税待遇。现在**发行的国债多以记帐式为主，而且其流动性大为增强，企业急需资金时，可以到银行提前兑取，银行在兑付时，超过6个月后，一般会分阶段计算利息。国债票面利率本来就高于银行同期贷款利率，考虑到免税因素，购买国债比定期存款更划算。（四）委托信誉较好、规模较大的专业机构理财专业投资管理机构具有专家理财、内部控制严密、组合投资、规模效益等特点，在面对风险多变的证券市场和众多投资品种选择，他们往往比企业自身具有更强的抗风险能力。虽然新的委托理财管理办法**以后，委托理财不能象过去一样承诺保底收益，但与企业直接参与二级市场投资相比，委托专业机构进行委托理财，仍是风险较小的一种选择。记得采纳啊 20210311

汇率兑换计算器

兑换金额：

持有货币：

兑换货币：

兑换结果：

类似问答

如何加强企业内部控制风险管理
- 2024-05-27 09:07:37
- 提问者: 未知
摘要：国有煤炭企业如何进行集权管理与分权管理，是企业集团面临的一个重要问题，解决这一问题的关键是如何实现有效的内部控制。建立完善的煤炭企业内部控制制度可为煤炭企业持续健康发展提供强有力的保障，也是煤炭企业提高经济效益的必由之路。关键词：煤炭企业；内部控制中图分类号：f270文献标识码：a文章编号：1001-828x（2012）01-0-01一、煤炭企业内部控制中存在的问题(一)控制环境不好1.思想...
如何加强应急管理工作
- 2024-05-27 14:57:36
- 提问者: 未知
1、编制应急预案，并组织全体员工参与应急预案的演习；2、划分应急管理各个小组及成员组成，制定各小组管理职责并熟悉各自工作内容；3、领导重视，全员参与，预防为主，提高应急管理意识
浅谈如何加强中小企业财务管理
- 2024-05-27 07:21:04
- 提问者: 未知
浅谈如何加强中小企业财务管理浅谈如何加强中小企业财务管理　　【摘要】随着我国经济的迅速发展，中小企业已经成为我国社会经济生活的重要组成部分，而部分中小企业财务管理水平的滞后已成为阻碍其发展的重要瓶颈。本文分析了中小企业财务管理的特点、存在的主要问题，并探索了中小企业财务管理发展的新思路。　　【关键词】中小企业；财务管理；特点；问题；新思路　　改革开放以来，我国中小企业迅速发展，已经成为了市场经济发...
如何加强企业的无形资产的管理
- 2024-05-27 22:01:30
- 提问者: 未知
加强企业的无形资产的管理，应抓好以下六个环节：　　第一个环节：无形资产的培育和开发。　　第二个环节：无形资产的运作和经营。　　第三个环节：无形资产的转化与增值。　　第四个环节：无形资产的拓展和创新。　　第五个环节：无形资产的扩散和传播。　　第六个环节：无形资产的保持与维护。　　企业的无形资产是指企业拥有或者控制的没有实物形态的可辨认非货币性资产。无形资产具有广义和狭义之分，广义的无形资产包括货币资...
如何加强中小企业财务管理
- 2024-05-27 16:39:41
- 提问者: 未知
摘要：随着我国生产制度的完善，社会对企业的转型发展给予了充分的关注，所以企业在发展的过程中应该积极由传统的生产计划为主向全面预算转变，从而实现提高企业整体发展。本文根据加强企业财务管理的意义就如何加强企业财务管理提出了有关策略，希望对企业发展提出了有关策略。关键词：企业发展预算转变一、加强企业财务管理的意义（一）有利于提高企业整体管理水平企业在发展的过程中经常会出现由于资金问题牵制企业发展的提问，...
如何加强企业所得税管理
- 2024-05-27 04:17:51
- 提问者: 未知
加强纳税辅导。一是通过税企座谈会、政策通报会、各种培训多种形式，组织企业财会人员学习相关税法及财会知识，为企业防控所得税管理风险提供一定的税收业务保障。二是时刻关注积极参与重点税源企业合并、重组、重要经济合同的签订等重大事项和重大经营决策，及时进行税务风险评估、分析，并提出防范建议，最大限度地保护企业利益。三是关注税收政策的变化情况，及时做好政策解读，帮助企业设计税收筹划方案，用足用好各项税收政策...
企业如何加强其他应收款的管理和控制
- 2024-05-27 18:37:55
- 提问者: 未知
1.应收账款和其他应收款管理制度就加强企业内部的财务管理和监控，建立健全企业应收账款、其他应收款管理制度，切实解决企业间的账款和企业内部欠款回收问题，根据有关政策，结合自己的体会，从以下几个方面提出一些建议：（1）建立应收账款和其他应收款台账管理制度。企业应当按照客户设立应收账款和其他应收款台账，详细反映内部各业务部门以及各个客户应收账款和其他应收款项的发生、增减变动、余额及每笔账龄等财务...
如何加强企业成本管理
- 2024-05-27 10:55:27
- 提问者: 未知
如何做好成本控制佳能公司**区新任总裁小泽秀树坦言：“利润率提高的秘诀在于成本控制，从研发计到生产销售这一系列的过程都做了严格控制，在保证优质产品的同时，把产品成本降下来，从而在激烈竞争的市场中保持了良好的利润。”　　那么，企业要做到科学的控制成本，首先就是要正确地认识“成本”的意义，进而才能有效地做到控制成本。　　　一、成本控制通俗的讲就是“把钱花得恰到好处”　　麦肯锡曾这样评价**企业：“成本...
共享单车应该如何加强管理？
- 2024-05-27 10:55:58
- 提问者: 未知
③投一城就深耕一城，把用车习惯培育好。④通过坏旧车的相互配对，在坏车中...按照“统筹协同，辖区管理，多方共治，规范有序”的原则，在城市范围内着力解决共享单车的问题。...
浅谈如何加强企业财务绩效管理
- 2024-05-27 02:53:09
- 提问者: 未知
(一)建立高层管理者认可和企业全员参与的管理机制加强企业财务绩效管理，当务之急是要建立高层管理者认可和企业全员参与的管理机制，高层管理者认可并推行这项工作，财务绩效管理体系才能得以建立，并在企业内部顺利实施，从而深入到财务管理的各项工作中。由于财务绩效管理涉及的内容比较多，几乎包含了各个部门，体系的落实也必然需要全员的参与。在管理机制推行过程中，还应对企业的财务业务流程进行改造，通过创...

私人企业应如何加强现金管理？（急）

房贷计算器-九子财经 | 备案号： 桂ICP备19010581号-1 商务联系 企鹅：2790-680461

房贷计算器-九子财经 | 备案号：桂ICP备19010581号-1 商务联系企鹅：2790-680461