浅议信托公司客户关系管理

一颗小绿豆 2024-05-07 19:58:12
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【摘要】信托作为一个高端、私募性质的金融子行业,投资门槛较高,与银行、证券、保险公司等金融机构相比,销售网点较少,客户管理薄弱一直是信托公司的短板。本文总结了信托公司客户关系管理的现状,强调进一步加强客户关系管理的意义并论述了开展客户关系管理的基本原则与相关措施。【关键词】信托公司;信托;客户关系管理我国信托业以“信任”为基础,客户的信任是信托公司经营活动中一项非常宝贵的无形资产,也是信托公司开展业务的重要出发点和根本落脚点。随着我国信托行业的不断发展,客户的理财需求也逐步向多元化方向发展,信托公司的营销策略也逐步由“以产品为中心”转变为“以客户为中心”,这就要求信托公司进一步加强客户关系管理,提升客户服务质量,提高客户满意度和忠诚度。一、信托公司客户关系管理的现状(1)信托公司已基本构建完成crm系统,但对**管理的深度有待提高托公司还未完全完成从传统“以产品为中心”的营销模式到“以客户为中心”的营销模式的转变,服务存在同质化现象。信托公司客户服务部门(或财富管理部门)多以咨询服务和营销为主,真正满足客户私人理财需求,为客户量身定制信托产品较少,**挖掘不充分,无法准确把握客户深层次需求,个性化服务质量有待提高。 20210311
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