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客户无正当理由拒绝更新客户基本信息时，金融机构应采取什么措施

2024-05-12 16:29:49
提问者: 负债人

5个回答

匿名 2024-05-12 16:29:49

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金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向**反洗钱监测中心和**人民银行当地分支机构报告可疑行为。《金融机构反洗钱规定》
第九条金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的**件或者其他**明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；（二）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；（三）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。前款规定的具体实施办法由**人民银行会同**银行业监督管理委员会、**证券监督管理委员会和**保险监督管理委员会制定。扩展资料
第六条 **人民银行设立**反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：
（一）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（二）建立**反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（三）按照规定向**人民银行报告分析结果；（四）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（五）经**人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（六）**人民银行规定的其他职责。参考资料：中央人民**-金融机构反洗钱规定