金融机构可疑交易报告**研究

18酒吧
第十一条商业银行，城市信用社，农村信用社，邮政储蓄机构，政策性银行，信托投资公司应进行以下交易或作为可疑交易报告：（一）短期短期资金分散转入集中转出或集中转入，分散转出，与客户身份，财务状况，经营明显不符的。（二）在短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准。（三）法人，其他组织和个体工商户经常收到其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户频繁充电短期法律，其他组织的汇款。（四）长期闲置的账户原因不明突然启用或平常资金流量账户突然异常资本流入和大量的短期资金支付。（5）和**，**，恐怖活动，**博严重地区或避税离岸金融中心的客户之间活动的资金增加了很多收付款项在短期内频繁发生显着。（六），并不会导致长了很多收付款项前开立一个帐户，一个帐户，富裕家庭。（7）提前偿还贷款，他们的财务状况明显不符。（8）客户人民币购买外汇用于海外投资，大部分资金以现金或从银行的同名账户转移到。（9）顾客的要求和外币掉期之间的可疑资金的来源和用途。（10）客户存款，旅行支票或外币汇票往往存储外开，他们的经营状况不相符。（11）外商投资企业以外币投资的投资基金在短期内资金以现金或收据，赶紧去外面，其生产经营支付需求不匹配。（12）外商投资企业的外商直接投资的资本超过批准金额或借入外债，从非关联公司进口。（13）证券经营机构指令银行划出与证券交易，结算资金无关，不符合其实际操作。（14）证券经营机构通过一个频繁的银行贷款，大量的其他外汇资金。（15）保险机构通过银行往往是大量的索赔，被保险人或者办理退保。（十六）自然人现金收付频繁和可疑情况，或一次性块存取现金和可疑情况的银行账户。（17）居民自然人频繁收到境外外汇进口，要求银行发行的旅行支票，汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票，汇票汇率与经常为了兑现大量旅行支票，汇票。（18）境内居民接受一个离岸账户转移，资金转移和外汇操作由一个人或几个人。